25 Jahre BBBank Vermögensmanagement

Es wird zwischen thesaurierende Fonds und ausschüttende Fonds unterschieden. Bei ausschüttenden Fonds werden die Erträge jährlich an den Anleger ausgezahlt, in der Regel auf ein separat angegebenes Konto. Im UnionDepot wird die Ausschüttung automatisch in neue Anteile des Fonds wieder angelegt. Die Erträge thesaurierender Fonds werden nicht an die Anteilseigner ausgeschüttet, sondern verbleiben im Fondsvermögen.

Zins- und Dividendenerträge unterliegen als "Einkünfte aus Kapitalvermögen" der Einkommensteuer. Da die Abgeltungsteuer nicht nur Kapitalerträge, sondern auch Veräußerungsgewinne umfasst, sollten Sie bei einer Geldanlage in Investmentfonds Ihrem Kreditinstitut einen Freistellungsauftrag erteilen. Den Freistellungsauftrag können Sie maximal bis zur Höhe des Sparer-Pauschbetrags stellen (1.000 Euro Ledige / 2.000 Euro Verheiratete).

> Freistellungsauftrag für Kapitalerträge bei der BBBank
> Freistellungsauftrag für Kapitalerträge bei der Union Investment AG

Nachhaltigkeit ist kein Modetrend, sondern gewinnt in allen Lebensbereichen an Bedeutung - so auch beim Thema Geldanlage. Mit BBBank ESG Union legen Sie nachhaltig und nach einem von Union Investment entwickelten nachhaltigen Investmentprozess an. Dieser besteht aus sechs Elementen. Zunächst werden bestimmte Investments aufgrund von strengen Kriterien durch den UniESG Nachhaltigkeitsfilter ausgeschlossen. Bei Unternehmen sind dies etwa Menschrechtsverletzungen, Korruption oder die Herstellung kontroverser Waffen, bei Staaten die Einschränkung der Religions- und Pressefreiheit oder der Einsatz der Todesstrafe. Danach erfolgt die Nachhaltigkeitsbewertung der einzelnen Investments mittels des hauseigenen UniESG Scores von Union Investment. Die Unternehmen, die aufgrund der Nachhaltigkeitsanalyse zu den oberen 50 Prozent der jeweiligen Industriegruppe gehören, also zu den Besten ihrer Klasse, sind sofort investierbar. Aus den verbleibenden Unternehmen der unter 50 Prozent je Industriegruppe wird eine Auswahl getroffen, die anschließend mit dem UniESG TransformationsRating bewertet wird. Nur Unternehmen, die eine glaubwürdige und ambitionierte Transformationsstrategie hinsichtlich Nachhaltigkeit verfolgen, können eine positive Bewertung bekommen und gehen in das Anlageuniversum ein. Die relevanten Kriterien für die Vergabe des UniESG TransformationRating sind unter anderem: die Unternehmensstrategie, die geplanten Investitionen und die Führungsqualität zur Erreichung der Nachhaltigkeitsziele. Dies kann gleich in doppelter Hinsicht positive Effekte erzielen: Auf der einen Seite werden die Unternehmen auf dem Weg zu einer nachhaltigen Transformation begleitet, die wirtschaftlich und gesellschaftlich einen großen Hebel zur Erreichung der Nachhaltigkeitsziele haben. Auf der anderen Seite partizipieren Anlegerinnen und Anleger frühzeitig von Unternehmen, die sich für die Zukunft besser aufstellen. Dies kann sich positiv in der zukünftigen Bewertung der Unternehmen widerspiegeln. Wer heute Unternehmen in Transformation erwirbt, kann morgen Eigentümer wertvoller nachhaltiger Unternehmen sein.

Den gesamten Prozess begleitet unser Fondspartner durch aktive Mitgestaltung und Einflussnahme. Als aktiver und verantwortungsvoller Investor wirkt Union Investment aktiv durch umfassende Unternehmensdialoge, Ausübung von Aktionärsrechten und Redebeiträgen auf Hauptversammlungen mit. Hierzu gehört auch der Umgang mit Aspekten der Nachhaltigkeit, wie beispielsweise das Verfolgen einer langfristigen und ambitionierten Nachhaltigkeitsstrategie durch das Unternehmen.